身份核验要确认的，不只是证件是否真实：从官方定义到日常操作，理清容易混淆的地方
同样写着身份核验，实际结果仍可能随产品和处理阶段改变。客户尽职调查 （CDD）是金融机构识别客户、核实身份、了解业务关系目的和风险，并在关系存续期间更新资料及监控活动的整体流程。
身份核验是什么，有什么作用
客户尽职调查 （CDD）是金融机构识别客户、核实身份、了解业务关系目的和风险，并在关系存续期间更新资料及监控活动的整体流程。
身份核验 是其中一个步骤； 活体检测 是远程核实时可使用的技术控制； 交易监控 则在开户后持续分析交易是否与客户资料及预期活动合理一致。四者不是同一个按钮，也不会在开户获批后永久结束。
身份核验属于金融机构核验信息和管理风险的一项程序，实际作用是让机构取得足够资料，判断客户身份、交易目的和风险是否与申报情况一致。
名称相同，结果未必相同
如果只记住一点，就是身份核验不等于结果保证。完成一项核验不等于永久通过审查，机构仍可按风险和后续交易补充查询，具体操作仍须回到正式条款。
如果需要了解身份核验进入完整操作流程后的影响，可以继续阅读《客户尽职调查、身份核验与交易监控是什么？》。
身份核验与用户决策的关系
身份核验提供判断线索；真正影响操作的，还包括机构规则和当时的处理阶段。