身分核實要確認的，不只是證件是否真實：從官方定義到日常操作，釐清容易混淆的地方
同樣寫着身分核實，實際結果仍可能隨產品和處理階段改變。客戶盡職審查 （CDD）是金融機構識別客戶、核實身分、了解業務關係目的和風險，並在關係存續期間更新資料及監察活動的整體流程。
身分核實是甚麼，有甚麼作用
客戶盡職審查 （CDD）是金融機構識別客戶、核實身分、了解業務關係目的和風險，並在關係存續期間更新資料及監察活動的整體流程。
身分核實 是其中一個步驟； 活體檢測 是遙距核實時可使用的技術控制； 交易監察 則在開戶後持續分析交易是否與客戶資料及預期活動合理一致。四者不是同一個按鈕，也不會在開戶獲批後永久結束。
身分核實屬於金融機構核實資料和管理風險的一道程序，實際作用是讓機構取得足夠資料，判斷客戶身分、交易目的和風險是否與申報情況一致。
名稱相同，結果未必相同
若只記住一點，就是身分核實不等於結果保證。完成一項核實不等於永久通過審查，機構仍可按風險和後續交易補充查詢，具體操作仍須回到正式條款。
若要看身分核實放進完整操作後的影響，可再閱讀《客戶盡職審查、身分核實與交易監察是甚麼？》。
身分核實與使用者決定的關係
身分核實提供判斷線索；真正影響操作的，還包括機構規則和當時的處理階段。