客戶盡職審查為何不只核對身分證：把客戶盡職審查放回實際金融流程，分清作用與界線
處理客戶盡職審查之前，先看它正在控制哪一個環節。客戶盡職審查是識別客戶、了解關係目的並持續更新資料的整體流程；身分核實和活體檢測可用於開戶，而交易監察則在關係存續期間識別異常活動。
客戶盡職審查是甚麼，有甚麼作用
客戶盡職審查 （CDD）是金融機構識別客戶、核實身分、了解業務關係目的和風險，並在關係存續期間更新資料及監察活動的整體流程。
身分核實 是其中一個步驟； 活體檢測 是遙距核實時可使用的技術控制； 交易監察 則在開戶後持續分析交易是否與客戶資料及預期活動合理一致。四者不是同一個按鈕，也不會在開戶獲批後永久結束。
客戶盡職審查屬於金融機構核實資料和管理風險的一道程序，實際作用是讓機構取得足夠資料，判斷客戶身分、交易目的和風險是否與申報情況一致。
若要看客戶盡職審查放進完整操作後的影響，可再閱讀《客戶盡職審查、身分核實與交易監察是甚麼？》。
名稱相同，結果未必相同
客戶盡職審查有清楚用途，也有停止解釋的地方。它不等於結果保證；完成一項核實不等於永久通過審查，機構仍可按風險和後續交易補充查詢。
由畫面名稱追到實際處理
實際使用客戶盡職審查時，要連同處理機構、適用產品和畫面所顯示的狀態一起閱讀。