客戶證券規則限制中介人如何處置客戶持倉：把客戶證券規則放回實際金融流程，分清作用與界線
先在證監會公眾紀錄冊核實機構，再比較總費用、盤型、市場、持倉方式、轉倉和事故處理；銀行渠道不會把股票變成存款。 對客戶證券規則而言，真正需要辨認的是它在這段流程中的職責。
客戶證券規則是甚麼，有甚麼作用
銀行可以作為註冊機構經營受規管活動，但「同一銀行品牌」不代表所有產品都受相同保障。客戶款項規則重點在於客戶款項的收取、存放和處理；客戶證券規則則規管中介如何保管、處置或借出客戶證券。開戶時應查閱客戶協議內的託管安排及授權，不應只看收費表。
客戶證券規則屬於金融機構識別和管理客戶風險時使用的合規概念，實際作用是讓機構取得足夠資料，判斷客戶身分、交易目的和風險是否與申報情況一致。
別把客戶證券規則當成結果保證
客戶證券規則有清楚用途，也有停止解釋的地方。它不等於結果保證；完成一項核實不等於永久通過審查，機構仍可按風險和後續交易補充查詢。
若要看客戶證券規則放進完整操作後的影響，可再閱讀《銀行證券渠道與獨立證券行的成本取捨》。
由畫面名稱追到實際處理
同一個客戶證券規則落在不同產品上，細節仍可能不同。核對時應以該產品文件為準。