證券及期貨事務監察委員會監管哪些市場參與者：分清監管對象、牌照查詢與投訴的作用
證券及期貨事務監察委員會（香港證監會，英文簡稱 SFC）是負責監管香港證券及期貨市場的獨立法定機構。它既監管提供投資服務的機構和從業員，也調查市場失當行為，並承擔投資產品認可等工作。
香港證監會主要監管誰？
對一般投資者而言，最常接觸的是以下幾類監管對象：
- 經紀行、投資顧問及基金經理等中介人：香港證監會按受規管活動審批牌照，並監察持牌人的操守、財政狀況及合規情況。
- 上市公司及相關人士：涉及資料披露、收購合併，以及涉嫌欺詐或損害股東利益的行為。
- 交易所等市場營運機構：香港證監會監察其運作。聯交所擔任上市事宜的前線監管機構，兩者並非同一機構。
- 其他市場參與者，包括投資者：內幕交易、操縱市場等行為，也可能成為調查和執法對象。
銀行從事證券及期貨業務時，也須向香港證監會註冊；這些業務的日常前線監管由香港金融管理局負責。因此，不能單憑「是否銀行」來判斷一項投資業務由誰監管。監管對象及分工
查機構牌照，與查產品認可，是兩回事
準備開戶時，可透過持牌人及註冊機構的公眾紀錄冊查閱公司或從業員的紀錄，了解其獲准從事的受規管活動。查詢時應使用簽約公司的法定名稱，不能只看 App 或品牌名稱。
若要核對某項向公眾銷售的投資產品是否獲認可，應查看公開發售的投資產品列表。機構持牌與產品獲認可，回答的是不同問題；不能用一張機構牌照代替產品查詢。
產品獲認可不代表香港證監會推薦購買，也不是對回報或本金的保證。費用、投資範圍及虧損風險，仍須閱讀該產品的銷售文件。
向香港證監會投訴，是否就能討回損失？
香港證監會處理的是監管範圍內的問題，例如無牌活動、持牌人的失當行為、內幕交易或操縱市場。投訴資料可協助它判斷是否需要跟進，但並非每宗投訴都會展開正式調查。
監管投訴也不等於追討賠償。香港證監會的投訴說明明確指出，它不能下令涉事人士或機構向投訴人支付金錢賠償，也不調解私人民事糾紛。投訴時應清楚交代涉及的公司、行為及交易，並保留合約、結單及往來紀錄；若訴求是賠償，還須另行了解適用的爭議解決途徑。