資金來源核查的是這一筆錢從何而來：不背術語，直接看它如何影響戶口、付款或交易
銀行或券商可能詢問帳戶用途、預計活動、資金來源和財富來源。 這個細節說明，資金來源必須放回實際流程理解。
資金來源是甚麼，有甚麼作用
銀行或券商可能詢問帳戶用途、預計活動、資金來源和財富來源。它們互相有關，但回答的不是同一件事。
證監會指引進一步區分：資金來源不只是「從哪家銀行轉來」，還包括產生這筆資金的活動；財富來源則描述一個人的整體財富如何取得。機構會按風險為本原則決定詢問深度，並非每位客戶都需要以同樣方式證明全部歷史財富。
資金來源屬於金融機構識別和管理客戶風險時使用的合規概念，實際作用是讓機構取得足夠資料，判斷客戶身分、交易目的和風險是否與申報情況一致。
把資金來源放回實際流程
查看資金來源時，可把問題拆成兩部分：哪個機構負責，以及哪一份紀錄證明處理已完成。
若要看資金來源放進完整操作後的影響，可再閱讀《怎樣準備資金來源和開戶用途說明？》。
理解資金來源時不要越過這條界線
完成一項核實不等於永久通過審查，機構仍可按風險和後續交易補充查詢。所以，認出資金來源只是第一步；它不等於結果保證，也不能代替個案核實。