盈透证券开户教程 2026｜开户条件、境外证明与入金流程
美国本土券商，覆盖全球多市场，支持股票、期权、期货与债券交易
适用：可提供境外长期居住或工作证明的内地申请人。
准备：身份证件、邮箱、手机号及居住、雇佣和税务资料。
讨论：有开户政策或材料方面的问题，可扫码添加微信交流，也欢迎分享您的开户经验。
① 注册并进入开户
1. 进入盈透官网开户页，填写邮箱并设置用户名和密码。
2. 按邮件提示验证邮箱，账户类型选择「个人」。
② 填写资料与签署
1. 按证件填写「合法姓名」，分清名字和姓氏。
2. 填写证件上的中文姓名。
3. 填写证件上的出生日期。
4. 如实填写就业状态、雇主名称和工作地址。
5. 勾选本人的财富来源，可多选。
6. 按需要选择现金账户或保证金账户。
现金账户须年满 18 岁，使用自有资金交易。保证金账户须年满 21 岁，可借款交易；借款需付利息，也可能需要追加保证金。
7. 填写年收入、资产净值和流动资产净值。
8. 选择符合自己投资目的的选项。
9. 勾选准备交易的产品，申请交易权限。
10. 如实填写各类产品的交易年限、频率和知识水平。
11. 申请期权权限时，根据交易经验和需要选择等级。
申请期权权限需符合财务状况、交易经验和风险承受能力要求，图中等级仅供参考。
12. 设置安全问题，保存好答案。
13. 如实填写税务居住地和税务识别号码。
14. 选择证件类型，填写签发国家或地区和证件号码。
15. 逐项核对开户资料，有误就点击编辑修改。
16. 核对税务居住地和 W-8BEN 声明，确认无误后签署。
如实申报税务居民身份，符合条件才能申请税收协定待遇。
17. 阅读协议和披露文件，同意后输入姓名，签署并提交。
③ 查看审核结果
1. 查看「最后几步」，完成标记为「必填」的事项。
此处需提交中国大陆以外长期居住或工作证明。
- 如有待办或补件要求，点击对应入口上传清晰、有效的材料。
- 提交后留意申请状态和注册邮箱，等待开户结果。
④ 入金与账户设置
1. 入金与到账
创建入金通知
在客户端打开「转账与支付 → 转账资金 → 存入资金」，选好币种和入金方式，查看收款银行资料及汇款备注。
创建通知后，还需自行通过银行转账。不同币种可能使用不同的收款资料，汇款时以本次入金指引为准。
银行转账与核对
用本人同名银行账户汇款，填写入金指引中的收款资料和备注。保留银行回执，到账后核对金额和币种。
2. 佣金计划
固定式与阶梯式
打开「设置 → 账户配置 → IBKR 定价计划」。IBKR Pro 可按产品选择固定式或阶梯式佣金。
哪种更省钱，要看交易市场、订单大小和第三方收费，阶梯式并非每笔都更便宜。
3. 手机登录与验证
IBKR Mobile
通过官方下载APP安装 IBKR Mobile，登录后按提示设置手机身份验证。
常见问题
1. 只有内地身份证，没有境外证明，可以按这套流程开户吗？
不可以。这套申请流程还要求中国大陆以外的长期居住或工作证明。
2. 18 岁可以开盈透账户吗？
可以申请现金账户。保证金账户须年满 21 岁，还需通过相应审核。
3. 创建入金通知后，盈透会自动扣款吗？
不会。本文的银行转账方式还需自己汇款，使用本人同名账户，并填写指定备注。
4. 账户开好后，能直接交易期权吗？
不一定。期权权限需单独申请，并符合财务状况、交易经验和风险承受能力要求。
5. 阶梯式佣金一定比固定式便宜吗？
不一定。要看交易市场、订单大小和第三方收费，按自己的交易习惯比较总费用。
盈透证券的特色
| 特色 | 说明 |
|---|---|
全球多市场 | 支持多个市场的股票、期权、期货、债券和基金，交易前需开通对应权限。 |
多币种账户 | 同一账户可持有和兑换多种货币，换汇费用与融资利息分别计算。 |
多端交易 | 可使用网页客户端、IBKR Mobile 或桌面交易软件，按使用习惯选择。 |